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蚂蚁基金“一个月无理由退款”:5只基金都涨了,还退吗?
涉及1360万投资人和600亿资金的蚂蚁战略配售基金迎来新进展。
11月20日,华夏、易方达、汇添富、鹏华、中欧旗下五只创新未来基金同步发布“增设B份额并修订基金合同及招募说明书”公告。
公告显示,这五只创新未来基金新设B类份额,可供持有人申请退出所用,投资者可以按基金份额净值退出,并自11月23日起正式生效。
这也意味着,前期“五家联合声明”正式进入实际操作阶段。下周一开始,这5只创新未来基金合计1360万户持有人可以“自由选择赎回”。
此前,在成为蚂蚁股东的诱惑之下,该5只战略配售基金销售火爆——25日凌晨开卖仅一小时就卖出102亿;不到一天,易方达售罄;不到两天,鹏华又售罄。到10月8日晚,5只战略配售基金已全部售罄,总规模600亿元。
按照600亿总规模, 终认购户数合计1360万户计算,户均认购资产仅约4412元。从基金销售史上看,如此庞大的投资者、如此低的户均资产都极为罕见。
事实上,从此前产品合同的条款来看,同时按照公募基金持股集中性的要求,单只战略配售基金可配置蚂蚁集团的比例为10%。但从产品的营销推动方面,这5只产品里,蚂蚁的烙印又实在过于明显。因此,当蚂蚁集团推迟上市的靴子落地之后,这5只基金何去何从受到市场的广泛关注。
不过,目前5只产品已建仓运作并且都获得了正收益,其中收益率 高的产品1个月来已赚2.19%,是去还是留,恐怕会成为投资者纠结的一个新问题。
增加“B份额”,周一开启
总结一份目前投资人的退出指南:
1.基金在指定期间内新增B类基金份额。
投资者认购并持有的本基金现有基金份额为C类基金份额。在基金管理人指定期间内,允许基金份额持有人申请自C类基金份额转入并自动赎回的基金份额为B类基金份额。
2.期限在一个月内。
指定期间的具体时间为2020年11月23日0时至12月22日15时,基金份额持有人可在指定期间提出相关申请。指定期间届满后,基金不再接受转为B类基金份额的申请,B类基金份额注销,未选择退出的基金份额持有人将继续持有原份额。B类基金份额的存续时间与指定期间相同。
3.退出计算公式。
指定期间内,基金份额持有人指定期间工作日(T日)申请以将其持有的C类基金份额转为B类基金份额并自动赎回的方式退出,所得的退出金额的计算方式如下:
C类基金份额转出金额=C类基金份额转出份额×T日基金份额净值
B类基金份额转入份额=C类基金份额转出金额/T日基金份额净值
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